基金轉(zhuǎn)托管是指投資者將基金份額從其基金帳戶所關(guān)聯(lián)的某一交易帳戶轉(zhuǎn)移到該基金帳戶所關(guān)聯(lián)的另一交易帳戶。下面將從基金轉(zhuǎn)托管的類(lèi)型、方式、辦理步驟來(lái)依次講解。

一、基金轉(zhuǎn)托管類(lèi)型

基金轉(zhuǎn)托管的類(lèi)型分為兩種：跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管（跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記）和系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管

1. 跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管

跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指持有人將持有的基金份額在注冊(cè)登記系統(tǒng)（此處指中登TA）和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記的行為。例如：客戶在場(chǎng)外持有LOF基金，現(xiàn)在想通過(guò)場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行交易賣(mài)出，即可辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，將場(chǎng)外的份額轉(zhuǎn)登記到場(chǎng)內(nèi)系統(tǒng)，確認(rèn)成功后可辦理上市交易。

2. 系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管

系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指基金份額持有人將持有的基金份額在登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）之間進(jìn)行轉(zhuǎn)托管或證券登記系統(tǒng)內(nèi)不同會(huì)員單位（席位或交易單元）之間進(jìn)行指定關(guān)系變更的行為。例如：您在支付寶持有基金份額想通過(guò)天天基金交易，即可通過(guò)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)。也可以是同一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的不同交易賬號(hào)之間轉(zhuǎn)托管。

二、轉(zhuǎn)托管方式分為：一步轉(zhuǎn)托管和二步轉(zhuǎn)托管

1. 一步轉(zhuǎn)托管（常見(jiàn)業(yè)務(wù)辦理方式）

2. 兩步轉(zhuǎn)托管

「兩步轉(zhuǎn)托管」須先在轉(zhuǎn)出方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理轉(zhuǎn)托管出（T日），經(jīng)基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人T+1日確認(rèn)成功后。投資者可于T+1日在轉(zhuǎn)入方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理登記基金賬號(hào)業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)托管入，正常情況下，基金份額于T+2日到達(dá)轉(zhuǎn)入方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)），投資者可于T+3日起贖回該部分基金份額。

注意事項(xiàng)：

a.基金管理人可以對(duì)基金賬戶在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)托管的每只基金份額類(lèi)別的最低持有份額進(jìn)行規(guī)定。如投資者辦理基金轉(zhuǎn)托管出后該基金份額類(lèi)別的份額余額低于基金管理人規(guī)定的最低余額，基金管理人有權(quán)將該基金份額類(lèi)別的余額部分強(qiáng)制贖回。

b.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可對(duì)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)收取一定的手續(xù)費(fèi)，一般情況下都是免費(fèi)的。

c.轉(zhuǎn)托管對(duì)份額明細(xì)的處理原則為“先進(jìn)先出”原則，即份額注冊(cè)日期在前的先轉(zhuǎn)出，份額注冊(cè)日期在后的后轉(zhuǎn)出。

三、轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)辦理步驟

1、場(chǎng)外轉(zhuǎn)場(chǎng)內(nèi)辦理步驟

（1）在辦理轉(zhuǎn)托管之前，客戶需到擬轉(zhuǎn)入券商處,將證券賬戶與中登基金賬戶建立對(duì)應(yīng)關(guān)系，并獲知轉(zhuǎn)入方的席位號(hào)碼。（如未開(kāi)證券賬戶，需先開(kāi)證券賬戶，然后建立對(duì)應(yīng)關(guān)系）。

（2）建立對(duì)應(yīng)關(guān)系當(dāng)天即可辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管?？蛻舫钟行矸葑C件和證券賬戶信息至轉(zhuǎn)出方辦理一步式跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表需填寫(xiě)“轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部的席位號(hào)碼”“基金賬戶”“基金代碼”“轉(zhuǎn)托管數(shù)量（整數(shù)份）”等信息。

（3）T日辦理一步式跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，T+2日查詢結(jié)果，若成功T+2日起可辦理交易。

2、場(chǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)場(chǎng)外辦理步驟

（1）通過(guò)轉(zhuǎn)入方開(kāi)立中登基金賬戶，并獲知轉(zhuǎn)入方的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代碼。

（2）開(kāi)立基金賬戶后下一個(gè)交易日起，可通過(guò)轉(zhuǎn)出方證券賬戶開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)建立證券賬戶與基金賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系。

（3）建立對(duì)應(yīng)關(guān)系后的下一交易日可通過(guò)轉(zhuǎn)出方提交一步式跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表需填寫(xiě)“轉(zhuǎn)入方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代碼（6XXXXX）”“證券賬號(hào)”“基金代碼”“轉(zhuǎn)托管數(shù)量（需為整數(shù)份）”。

（4）T日辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，T+2日查詢結(jié)果，若成功T+2日起可辦理交易。

注意事項(xiàng)：

1、2019年5月13日起，投資者辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管前確?；鹳~戶與證券賬戶已建立對(duì)應(yīng)關(guān)系，如未建立，投資者需先通過(guò)證券賬戶開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)辦理，具體辦理手續(xù)需以證券賬戶開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)規(guī)則為準(zhǔn)。

2、T日建立證券賬戶與基金賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系，T日起可以提交場(chǎng)外轉(zhuǎn)托管至場(chǎng)內(nèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)，自T+1日起可提交場(chǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管至場(chǎng)外業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

3、提交跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)時(shí)需獲知基金份額擬轉(zhuǎn)入代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)代碼，并按照代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的要求辦妥相關(guān)手續(xù)（賬戶注冊(cè)或注冊(cè)確認(rèn)）以建立業(yè)務(wù)關(guān)系，確保擬轉(zhuǎn)入的基金份額可被該代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)接納；

4、場(chǎng)外轉(zhuǎn)場(chǎng)內(nèi)的份額必須是整數(shù)份，小數(shù)點(diǎn)后的份額可贖回或者留在原賬戶。例如1001份是可以的，但是1001.11份則不可以。