本文背景為某集團(tuán)內(nèi)部每季度末需由財務(wù)部門發(fā)起評級任務(wù)，要求項目經(jīng)理、風(fēng)控人員參與評級項目；待所有評級項目完成后為自動提交進(jìn)入審批流程，領(lǐng)導(dǎo)審批通過后該任務(wù)完成，財務(wù)可自行打印審批表單。

一、從需求場景為切入口：概述需求場景

為滿足企業(yè)內(nèi)部審批線上化的目標(biāo)，減少原來一張簽字表員工跑上跑下要領(lǐng)導(dǎo)審批的情況，業(yè)務(wù)方期望上線【風(fēng)險分級】功能，一方面便于財務(wù)牽頭組織和后續(xù)審計資料的獲取，另一方面有利于提高業(yè)務(wù)部貸款經(jīng)理的評級參與度，提高團(tuán)隊風(fēng)險意識。

先聚焦業(yè)務(wù)視角，了解業(yè)務(wù)知識吧！什么是風(fēng)險分級呢？該金融企業(yè)遵循相關(guān)法律法規(guī)對貸款項目分為五級：正常、關(guān)注、次級、可疑、損失來考慮財務(wù)撥備準(zhǔn)備金，為企業(yè)減免稅費。因此財務(wù)牽頭該事項。（ps.那何為撥備呢？撥備是對企業(yè)經(jīng)營中可能已經(jīng)構(gòu)成的風(fēng)險和損失作出準(zhǔn)備，反映企業(yè)承擔(dān)的風(fēng)險和成本，直接沖減凈資產(chǎn)，更真實地反應(yīng)企業(yè)的經(jīng)營水平和資產(chǎn)質(zhì)量。)

二、串聯(lián)場景事件：流程圖

通過流程圖可以清晰功能范圍和邊界。由財務(wù)專員創(chuàng)建任務(wù)，系統(tǒng)自動分派評級待辦給對應(yīng)經(jīng)理，經(jīng)部門級領(lǐng)導(dǎo)審核后完成流程。

三、需求詳細(xì)分析

（非0-1的項目，屬于優(yōu)化需求，故省略界面控件說明，沿用現(xiàn)有系統(tǒng)的框架表達(dá)）

3.1 待處理tab頁-新增風(fēng)險分級任務(wù)

財務(wù)中心支持新增風(fēng)險分級任務(wù)，點擊“新增”，默認(rèn)全選所有機(jī)構(gòu)（必填），選擇時間區(qū)間（必填），點擊確定，待辦理tab頁新增一條風(fēng)險分級任務(wù)。

風(fēng)險分級任務(wù)中需要評級項目的過濾規(guī)則：截止至當(dāng)前新建任務(wù)時間，本金未還完的項目

“時間區(qū)間”選項：本年1-3月；本年4-6月；本年7-9月；本年10-12月；自定義。

自定義選項可以靈活選擇開始、結(jié)束日期（年月日），校驗規(guī)則：開始時間不能大于結(jié)束時間。

如果當(dāng)前已有時間區(qū)間重疊的任務(wù)正在審批，則不可新建，系統(tǒng)提示“有重疊時間區(qū)間的評級任務(wù)尚未審批完成，不能創(chuàng)建新任務(wù)”

3.2 待處理tab頁-列表字段展示

開始日期、結(jié)束日期、是否評估完成、創(chuàng)建時間、創(chuàng)建人、操作

1. 開始、結(jié)束日期：新增風(fēng)險分級任務(wù)的時間區(qū)間；
2. 是否評估完成：若評級任務(wù)內(nèi)所有項目均已評級，則“評估完成”；反之，處于“正在評估”。
3. 創(chuàng)建時間：新增風(fēng)險分級任務(wù)的年-月-日-時-分
4. 創(chuàng)建人：創(chuàng)建風(fēng)險任務(wù)的用戶姓名

3.3 待處理tab頁-列表操作欄

1. 未提交的評估任務(wù)支持刪除操作
2. 任務(wù)評估完成后支持全部提交審批
3. 操作欄“點擊”提交，彈窗二次確認(rèn)后，該風(fēng)險分級任務(wù)完成，移入“已處理”tab頁下；
4. 提交后項目經(jīng)理、風(fēng)控經(jīng)理收到任務(wù)提醒通知，點擊提醒跳轉(zhuǎn)工作臺風(fēng)險分級辦理中；點擊“評估”跳轉(zhuǎn)對應(yīng)任務(wù)的風(fēng)險分級明細(xì)頁
5. 待處理tab頁點擊操作欄“評估”，跳轉(zhuǎn)至二級頁面“風(fēng)險分級”
6. 點擊“評估”跳轉(zhuǎn)風(fēng)險評估頁；

支持財務(wù)中心再次編輯任務(wù)下所有項目的風(fēng)險等級；支持項目經(jīng)理和風(fēng)控經(jīng)理評估他們分別負(fù)責(zé)的項目風(fēng)險等級；（若項目合同未被起訴（未新增至資產(chǎn)保全列表），則歸對應(yīng)項目的項目經(jīng)理風(fēng)險評估；若項目已走司法流程（新增至資產(chǎn)保全列表），此類項目歸風(fēng)控經(jīng)理風(fēng)險評估；財務(wù)人員可以查看并評估所有項目。）

風(fēng)險等級以提交前最后編輯更新的評估結(jié)果為準(zhǔn)。若任務(wù)內(nèi)的項目未評估完成，提示：該任務(wù)未評估完成，請完成后重新提交。

3.4 已處理tab頁

1）列表字段，見下圖；

2）操作欄支持以下3個功能

1. 支持財務(wù)部用戶打印審批通過的《評級任務(wù)審批表》（作為附件提供給研發(fā)同事）
2. 查看風(fēng)險分級評估頁
3. 支持查看審批軌跡

3.5 風(fēng)險分級明細(xì)頁-項目分派邏輯

根據(jù)項目情況不同將需要風(fēng)險評估的項目分派給不同人員：若項目合同未被起訴（未新增至資產(chǎn)保全列表），則歸對應(yīng)項目的項目經(jīng)理風(fēng)險評估；若項目已走司法流程（新增至資產(chǎn)保全列表），此類項目歸風(fēng)控經(jīng)理風(fēng)險評估；財務(wù)人員可以查看并評估所有項目。

3.6 風(fēng)險分級明細(xì)頁-列表字段

合同編號、放款單號、客戶名稱、逾期天數(shù)、分級原因備注、評估進(jìn)度、上次評級、操作。

1. 列表展示該用戶需要風(fēng)險評估的所有項目，
2. 支持合同編號查看詳情，點擊放款單號查看詳情；
3. 逾期天數(shù)：截止到這個風(fēng)險任務(wù)時間區(qū)間的結(jié)束時間，累計本金或利息逾期(含展期）逾期天數(shù)。
4. 上次評級：最近一次對該項目的風(fēng)險評級結(jié)果（）；如果過往沒有評級，用“-”替代，表示空結(jié)果；
5. 分級原因備注：字?jǐn)?shù)過多一行不能展示，用省略號替代；
6. 評估進(jìn)度：未評估、已評估

3.7 風(fēng)險分級明細(xì)頁-列表內(nèi)操作

風(fēng)險分級

點擊風(fēng)險分級按鈕下，打開彈窗“風(fēng)險分級”，顯示字段：項目編號，客戶主題，風(fēng)險分級，備注。項目編號和客戶主題不可編輯帶出查看，風(fēng)險分級為必填，選項：風(fēng)險分級、正常、關(guān)注、次級、可疑、損失；備注：文本框（非必填）。

兩個字段跳轉(zhuǎn)

點擊合同編號，跳轉(zhuǎn)新增標(biāo)簽“合同申請查看頁”；點擊放款單號，跳轉(zhuǎn)新增標(biāo)簽“放款申請查看頁”；

列表內(nèi)容展示規(guī)則

對逾期天數(shù)為0的項目風(fēng)險登記默認(rèn)“正?！保灰粋€項目的放款單如果存在評級記錄，默認(rèn)此次評級和上次相同；如果該合同放款單不曾被評級，默認(rèn)項：風(fēng)險分級。

3.8 數(shù)據(jù)權(quán)限

1. 當(dāng)角色層級為總部級，可以操作并夸機(jī)構(gòu)查看所有任務(wù)信息
2. 當(dāng)角色層級為機(jī)構(gòu)級，用戶操作權(quán)限、數(shù)據(jù)查看范圍，僅該角色所屬機(jī)構(gòu)

3.9 非功能性需求

四、總結(jié)

以上為企業(yè)信息化場景需求分析的常見案例，請uu們參考、指正！