編輯導(dǎo)語：你有沒有和財務(wù)需求打過交道呢？對接財務(wù)需求，這對很多人來說都是一件很痛苦的事情。今天，本文作者就解析了互聯(lián)網(wǎng)B端項(xiàng)目的財務(wù)需求，和大家分享了關(guān)于財務(wù)流水和對賬單功能的設(shè)計思路，希望通過作者分享的案例，能夠讓大家在今后接觸財務(wù)需求時，能夠有所準(zhǔn)備。

前言：

不知道從事B端的朋友們有沒有讓財務(wù)的需求搞的焦頭爛額的時候，反正筆者有很長一段時間被財務(wù)的需求搞得焦頭爛額，一會訂單金額和賬單對不上了，一會一筆訂單的流水找不到了，又過一會某件商品的金額分配錯誤了。

總之，和財務(wù)小姐姐打交道的時候總是被一些很基礎(chǔ)的需求給搞得莫名其妙，明明數(shù)據(jù)就在那，你咋就找不到呢？

其實(shí)，財務(wù)的需求是很標(biāo)準(zhǔn)的，把基礎(chǔ)配置/數(shù)據(jù)搞定了，剩下的就是對照需求出功能的事情了，下面筆者和大家分享一下財務(wù)流水和對賬單功能的設(shè)計思路。

一、財務(wù)流水

大家知道，對于財務(wù)來講，每一筆收支都要有清晰明確的記錄，而互聯(lián)網(wǎng)項(xiàng)目的財務(wù)相較于傳統(tǒng)財務(wù)還有很多優(yōu)勢，交易完全通過線上處理，可以方便的將收支明細(xì)記錄下來。

這里突出的重點(diǎn)是明細(xì)的記錄，一筆清晰的記錄，能夠幫助我們進(jìn)行下一步的需求整理和功能設(shè)計。

而在設(shè)計財務(wù)模塊的時候，我們需要知道，財務(wù)模塊到底包含了哪些內(nèi)容，需要實(shí)現(xiàn)哪些需求，需要解決哪些問題。

說到財務(wù)需求的入手，想必大家都應(yīng)該清楚，財務(wù)的核心是交易，是資產(chǎn)的安全；而交易，在不同的項(xiàng)目中，有很多種分類。

拋開純電商企業(yè)來說，有的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的收入項(xiàng)中，有充值形式的、有會員卡形式的、還有轉(zhuǎn)賬形式的，在支出的項(xiàng)中，有退款、有采購支付、有轉(zhuǎn)賬，在這么多林林總總的項(xiàng)目中，如何能夠清晰的把賬目理清楚呢？

1. 交易項(xiàng)目

簡單來說，這里的“交易項(xiàng)目”是指的上文寫到的收入/支出項(xiàng)的分類，例如支出項(xiàng)目有采購支付、退款支付、轉(zhuǎn)賬支付等，而每一項(xiàng)，都對應(yīng)著一個具體的業(yè)務(wù)。

采購有采購的業(yè)務(wù)流程，退款有退款的業(yè)務(wù)流程，這里大家清楚就好了，因?yàn)橥环N業(yè)務(wù)在不同項(xiàng)目中的業(yè)務(wù)流程可能完全不同，筆者就不給大家舉例了。

總之，這里是要告訴大家，一筆交易流水，要明確的區(qū)分它是來自哪一個交易項(xiàng)目，如果你的財務(wù)流水無法區(qū)分每一筆記錄是來自哪一個交易項(xiàng)目，那這可就是一筆糊涂賬了。

2. 交易對象

知道了交易項(xiàng)目，那么交易的對象范圍就會很明確，而交易的對象，也是財務(wù)需求中一個重要的因素，是在財務(wù)需求中作為結(jié)算對象的存在。

換句話說，這筆款雖然知道是什么項(xiàng)目結(jié)算出去的很重要，但是是給“誰”結(jié)算的同樣重要。

3. 交易方式

大家在日常生活中去便利店買東西，通常會問，怎么付？支付寶還是微信？

對個人來講，可能無論是支付寶還是微信，都是從一張信用卡里面付出去的，無關(guān)緊要，只要錢不錯就行了；但是對于財務(wù)來講，每一筆交易的方式就尤為重要。

至于為什么重要，我想大家應(yīng)該都知道。

當(dāng)賬單出現(xiàn)差異的時候，從財務(wù)角度來講，不管是企業(yè)的支付寶還是微信，或者是銀行卡，都是企業(yè)的錢袋子。哪個錢袋子的錢多了或者是少了，財務(wù)是必須要知道的。

換句話說，這對是否能夠方便對賬是很重要的。

4. 交易單號

交易單號是這筆交易的身份證，是唯一能夠精準(zhǔn)定位一筆交易記錄的信息，和支付平臺的交易單號一樣，這里的交易單號是指的自己系統(tǒng)內(nèi)記錄的單號。

命名規(guī)則有很多種組合，一般常用的就是時間戳加上自然數(shù)流水，這里需要多注意的是，隨著線上交易的便捷性以及實(shí)際業(yè)務(wù)中的需要，會存在同一項(xiàng)業(yè)務(wù)分多筆交易或者是多筆交易批量支付的情況存在。

例如【交易項(xiàng)目】是“采購業(yè)務(wù)”的，有可能一個采購單對應(yīng)多筆支付記錄，這時候要注意區(qū)分“業(yè)務(wù)單號”和“交易單號”。

5. 交易金額

關(guān)鍵因素中，剩下一項(xiàng)“交易金額”了，交易金額這里很容易理解，就是記錄交易中產(chǎn)生的金額，但是隨著運(yùn)營技巧的多樣化，各種折扣價、優(yōu)惠券、滿就送、滿就減等活動造成的價格計算方式越來越多。

這里需要注意的是，要注意記錄這筆交易所匹配的運(yùn)營活動是什么、交易訂單的原價是多少、以及優(yōu)惠價是多少、實(shí)際支付的金額是多少。

大家可能會問了，我把實(shí)際交易金額記清楚不就完了嗎？為什么還要記那么多有的沒的？

——有這種想法是正常的。

但是隨著財務(wù)需求的深入，當(dāng)需要通過分析優(yōu)惠金額或者是優(yōu)惠活動分析或者是計算某一項(xiàng)數(shù)據(jù)時，這些數(shù)據(jù)就尤為重要了。

大家可以參考淘寶的訂單，阿里會把店鋪優(yōu)惠券、平臺優(yōu)惠券、淘金幣等等優(yōu)惠信息分的很清楚，就是為了能夠更加清晰地呈現(xiàn)這筆訂單的金額所發(fā)生的變化。

6. 舉個例子

基礎(chǔ)工作做好后，財務(wù)收支流水的系統(tǒng)賬單就可以出來了，清晰明了的界面，配上對應(yīng)的搜索條件，一個能滿足財務(wù)基本對賬需求的收支流水功能就出來了。

二、財務(wù)對賬

了解過財務(wù)工作的朋友們應(yīng)該知道，每個財務(wù)周期，財務(wù)對賬的工作對于財務(wù)小姐姐都是頭疼的，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的財務(wù)流水?dāng)?shù)量多、金額大。

一旦一個功能或者是一個bug出問題，都會使財務(wù)賬單差之毫厘，謬以千里。

筆者就有一段時間一到財務(wù)對賬的日子就被纏著對差異，幾十萬數(shù)據(jù)的excel和sql弄到吐，本著解放財務(wù)小姐姐就是解放自己的想法，財務(wù)對賬的功能必須要上馬了，好在前面基礎(chǔ)打得好，又幫著財務(wù)小姐姐線下對了N次賬。

這一次著手設(shè)計的時候，沒有花太多時間在溝通需求上，現(xiàn)在想來，多年的現(xiàn)場交付經(jīng)驗(yàn)鍛煉了想盡辦法滿足用戶需求的能力，真是給自己從事產(chǎn)品經(jīng)理這條路上打下了良好的基礎(chǔ)。

好了，我們一起來看一下財務(wù)對賬都有哪些東西。

1. 對賬方式

對賬的方式有很多種，這里給大家分一下類：

• 按照【支付方式】對賬：即交易渠道，就是通過支付寶結(jié)算的，單獨(dú)把支付寶的交易流水拉出來對，通過微信結(jié)算的單獨(dú)把微信的流水拉出來對，按照上文意思來說，就是分錢袋子對；
• 按照【交易項(xiàng)目】對賬：即交易的類型，就是采購結(jié)算的單獨(dú)拉出來對賬，銷售收入的單獨(dú)拉出來對賬等等；
• 按照【交易對象】對賬：這里不難理解了，就是和誰結(jié)算的就和誰對，這種對賬方式通常適用于采購場景。

幾種常見的對賬方式給大家介紹完了，看到這里，大家應(yīng)該都清晰了，這不就是“財務(wù)流水”里面的幾個關(guān)鍵要素嗎？

——是的，交易模塊的基礎(chǔ)打牢固了，對賬工作就能夠輕松展開了。

2. 舉個例子

在這里筆者給大家舉一個按照【支付方式】對賬的例子，因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)的財務(wù)流水?dāng)?shù)量多、金額大，對起賬來不容有任何偏差；而實(shí)現(xiàn)方面，又需要對接各大支付平臺，所以就舉這個典型例子吧。

上文把企業(yè)自研系統(tǒng)的財務(wù)流水梳理清楚了，下面就是要通過各大平臺的接口去獲取對應(yīng)的賬單，來和系統(tǒng)內(nèi)的流水進(jìn)行比對了。

這里筆者咨詢了財務(wù)朋友，也通過自己的百度，引用了幾個對賬方面的術(shù)詞：

1）對平

支付平臺和自研系統(tǒng)內(nèi)的支付訂單號匹配，且金額匹配，即：實(shí)收=應(yīng)收。

2）長款

• 支付單號匹配，但是支付平臺金額大于自研系統(tǒng)內(nèi)金額；
• 支付單號在支付平臺存在，但是在自研系統(tǒng)內(nèi)不存在的。

即：實(shí)收>應(yīng)收

3）短款

• 支付單號匹配，但是支付平臺金額小于自研系統(tǒng)內(nèi)的金額；
• 支付單號在自研系統(tǒng)內(nèi)存在，但是在支付平臺內(nèi)不存在的。

即：實(shí)收<應(yīng)收

平臺數(shù)據(jù)的獲取：一般大的支付平臺都有開放平臺，在對應(yīng)的開放平臺都可以找到對應(yīng)的流水獲取接口，以支付寶和微信為例

微信支付商戶平臺：

微信賬單API：

支付寶開放平臺：

支付寶賬單API：

搞定接口，我們來看一下案例界面以及注釋。

自研系統(tǒng)對賬單界面：

自研系統(tǒng)對賬單詳情：

自研系統(tǒng)對賬單導(dǎo)出：

三、結(jié)語

帳和賬有什么區(qū)別：

（引用自：https://zhidao.baidu.com/question/4413335.html）

1. 起源

“賬”是“帳”的分化字，古人常把賬目記于布帛上懸掛起來以利保存，故稱日用的賬目為“帳”。后來為了與帷帳分開，另造形聲字“賬”，表示與錢財有關(guān)。

2. 用法

“賬”用于貨幣和貨物出入的記載、債務(wù)等，如“賬本、報賬、借賬、還賬”等；“帳”表用布、紗、綢子等制成的遮蔽物，如“蚊帳、帳篷、青紗帳”等。

帳還廣泛應(yīng)用到會計核算方面，還引伸到了人們?nèi)粘Ｉ畹母鱾€方面，如誰要你管這“閑帳“，這人好“混帳“，一個事項(xiàng)了結(jié)了叫“了帳“等等。

3. 含義

“帳”的意思比“賬”要廣。

帳可以指掛在床上或支在地上用來遮蔽的帷幕，也可以指帳本，“帳”只在作“帳本”、“帳簿”講時，才和“賬”的意思相同，二者才可以通用。

賬的意思一般為會計核算方面，指財物出入的記錄，也指賬簿，記賬的本子，還有債的意思。

最后，To B，加油！

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