為了審視、監(jiān)督業(yè)務(wù)實操的正常進(jìn)行，合規(guī)管理部門或許需要結(jié)合一定的合規(guī)系統(tǒng)來輔助業(yè)務(wù)。那么，合規(guī)系統(tǒng)該怎么建設(shè)？這篇文章里，作者針對合規(guī)管理建設(shè)這件事做了解讀，一起來看。

實際業(yè)務(wù)原先為通過線下模式來手動操作，后續(xù)從供應(yīng)鏈優(yōu)化以提升經(jīng)營效率、規(guī)范化業(yè)務(wù)操作等目標(biāo)出發(fā)，推動實際業(yè)務(wù)流程逐步向線上化遷移，各公司主體通過搭建不同的產(chǎn)品模塊逐步促成業(yè)務(wù)流程的線上化，實現(xiàn)業(yè)務(wù)實操的數(shù)字化、信息化。與業(yè)務(wù)部門密切相關(guān)的有合規(guī)部門，合規(guī)部門肩負(fù)著全過程審視、監(jiān)督業(yè)務(wù)的正確推動、進(jìn)行，保證業(yè)務(wù)能夠無風(fēng)險通過全部流程節(jié)點的職責(zé)。

業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)品的建設(shè)促使合規(guī)管理部門同樣需要搭建對應(yīng)系統(tǒng)來審視、監(jiān)督業(yè)務(wù)實操的正常進(jìn)行。合規(guī)系統(tǒng)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)相互作用、相互影響，共同服務(wù)于實際業(yè)務(wù)，并通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)支持業(yè)務(wù)實操的快速、順利且無風(fēng)險進(jìn)行。（見圖1）

圖1 合規(guī)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)系統(tǒng)支持業(yè)務(wù)實操的相互關(guān)系

大家都知道，合規(guī)管理是指以有效防控合規(guī)風(fēng)險為目的，以提升依法合規(guī)經(jīng)營管理水平為導(dǎo)向，以企業(yè)和員工經(jīng)營管理行為為對象，開展的有組織、有計劃的管理活動。例如合規(guī)審查、風(fēng)險識別、風(fēng)險應(yīng)對、責(zé)任追究、考核評價、持續(xù)改進(jìn)等。

合規(guī)管理部門基于合規(guī)管理要求，拆解不同的合規(guī)校驗規(guī)則，并嵌入到合規(guī)系統(tǒng)中，而業(yè)務(wù)系統(tǒng)向合規(guī)系統(tǒng)提供各合規(guī)校驗規(guī)則所必需的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，然后合規(guī)系統(tǒng)通過合規(guī)校驗規(guī)則來分析、檢查業(yè)務(wù)實操的合規(guī)性，并將特別是不滿足合規(guī)要求的業(yè)務(wù)實操結(jié)果反饋預(yù)警等信息，以促使實際業(yè)務(wù)不斷完善相關(guān)作業(yè)動作、業(yè)務(wù)系統(tǒng)不斷完善產(chǎn)品功能，持續(xù)保證業(yè)務(wù)的合規(guī)優(yōu)化。（見圖2）

圖2 合規(guī)檢驗與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交互關(guān)系

從如上系統(tǒng)間交互邏輯可知，合規(guī)系統(tǒng)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)間存在雙向的數(shù)據(jù)交互行為。

對每個系統(tǒng)產(chǎn)品而言，產(chǎn)品功能都是由不同的節(jié)點邏輯組成，業(yè)務(wù)實操在經(jīng)過每個節(jié)點邏輯過程中時，產(chǎn)品會產(chǎn)生、留存各種數(shù)據(jù)信息，數(shù)據(jù)信息可用于包括合規(guī)管理在內(nèi)的多種用途。系統(tǒng)間交互關(guān)系按交互形式不同可劃分為僅數(shù)據(jù)交互（系統(tǒng)間邏輯彼此獨立無相互依賴），數(shù)據(jù)交互+節(jié)點邏輯交互（系統(tǒng)邏輯彼此耦合，相互配合共同支持業(yè)務(wù)實操）。

那么所有系統(tǒng)間的節(jié)點邏輯都是并行存在的嗎？比如：供應(yīng)商準(zhǔn)入階段，對業(yè)務(wù)系統(tǒng)而言需支持供應(yīng)商順利上傳、填寫各類準(zhǔn)入所需信息，校驗準(zhǔn)入信息是否滿足必要的規(guī)則要求，支持必要的審批流程，并生成供應(yīng)商賬號信息等。對合規(guī)系統(tǒng)而言，需要校驗供應(yīng)商是否按照合規(guī)要求上傳、填寫了滿足對應(yīng)要求的各類準(zhǔn)入信息，并審查審批流程的合規(guī)正確。

在供應(yīng)商準(zhǔn)入階段，業(yè)務(wù)系統(tǒng)和合規(guī)系統(tǒng)存在類似甚至相同的系統(tǒng)節(jié)點邏輯（校驗供應(yīng)商是否按照相關(guān)要求上傳、填寫了滿足合規(guī)要求的各類準(zhǔn)入信息），如果業(yè)務(wù)系統(tǒng)與合規(guī)系統(tǒng)間節(jié)點邏輯彼此獨立，那么可能會造成業(yè)務(wù)系統(tǒng)已完成供應(yīng)商準(zhǔn)入，然后合規(guī)系統(tǒng)預(yù)警供應(yīng)商填加的某些準(zhǔn)入信息存在合規(guī)風(fēng)險，需要供應(yīng)商重新進(jìn)行準(zhǔn)入流程。

這種情況的發(fā)生不僅會對供應(yīng)商造成困擾，而且會極大增加系統(tǒng)間同個事項處理結(jié)果不一致情況的發(fā)生風(fēng)險。

因此，對于同個系統(tǒng)節(jié)點邏輯，可以將合規(guī)系統(tǒng)對應(yīng)能力嵌入到業(yè)務(wù)系統(tǒng)節(jié)點邏輯中，以保證更高效滿足業(yè)務(wù)實操的需求。但也需要考慮到實際情況時業(yè)務(wù)系統(tǒng)與合規(guī)系統(tǒng)建設(shè)節(jié)奏或所處的階段會存在不一致性，甚至很多情況下業(yè)務(wù)系統(tǒng)已經(jīng)建設(shè)完成，但合規(guī)系統(tǒng)還處在規(guī)劃階段，因此，需要具體情況具體分析。（見圖3）

圖3 業(yè)務(wù)系統(tǒng)與合規(guī)系統(tǒng)間可能關(guān)系

結(jié)合業(yè)務(wù)系統(tǒng)與合規(guī)系統(tǒng)情況的不同，以及合規(guī)管理按階段不同可劃分為事前、事中、事后等三大組成部分，系統(tǒng)間節(jié)點邏輯建設(shè)可以有如下3種處理方式：

1. 業(yè)務(wù)系統(tǒng)尚未建設(shè)相應(yīng)節(jié)點邏輯，合規(guī)系統(tǒng)可建設(shè)相應(yīng)規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化節(jié)點邏輯，嵌入到業(yè)務(wù)系統(tǒng)中發(fā)揮對應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)節(jié)點邏輯的作用；
2. 業(yè)務(wù)系統(tǒng)已建設(shè)相應(yīng)節(jié)點邏輯，合規(guī)系統(tǒng)通過事后合規(guī)管理方式來實現(xiàn)合規(guī)管理，并通過事后合規(guī)管理的數(shù)據(jù)分析結(jié)果來反向推動業(yè)務(wù)系統(tǒng)更新、完善必要的系統(tǒng)節(jié)點邏輯，并可逐步推動節(jié)點邏輯能力在系統(tǒng)間轉(zhuǎn)移；
3. 業(yè)務(wù)系統(tǒng)正在建設(shè)相應(yīng)節(jié)點邏輯，合規(guī)系統(tǒng)應(yīng)盡可能與業(yè)務(wù)系統(tǒng)同步規(guī)劃對應(yīng)系統(tǒng)節(jié)點邏輯，明確定義、劃分業(yè)務(wù)系統(tǒng)與合規(guī)系統(tǒng)對特定節(jié)點邏輯所應(yīng)承接的產(chǎn)品功能，然后同步建設(shè)落地，但如果合規(guī)系統(tǒng)無法支撐與業(yè)務(wù)系統(tǒng)同步建設(shè)，則按照第2種處理方式執(zhí)行。

合規(guī)管理按階段劃分中所描述的“事”的定義，在合規(guī)系統(tǒng)的建設(shè)中是非常關(guān)鍵的，會直接影響到合規(guī)系統(tǒng)的建設(shè)及后續(xù)拓展、壯大。但不同的人對“事”會有不同的定義，而不同的定義會引起對系統(tǒng)不同的模塊劃分方式，經(jīng)調(diào)研可知會存在如下2種定義：

1）將“事”定位為業(yè)務(wù)實操：合規(guī)系統(tǒng)以業(yè)務(wù)實操為研究對象，從業(yè)務(wù)實操發(fā)生的前、中、后三部分來劃分所需的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)清單，并通過將其分別歸類到不同的產(chǎn)品模塊上來建設(shè)相應(yīng)合規(guī)管理能力。

合規(guī)校驗所需的全部數(shù)據(jù)都來自于業(yè)務(wù)系統(tǒng)，而合規(guī)系統(tǒng)會將數(shù)據(jù)合規(guī)檢驗結(jié)果反饋到業(yè)務(wù)系統(tǒng)，反向推動業(yè)務(wù)系統(tǒng)不斷優(yōu)化、調(diào)整、完善。（見圖4）

圖4 將“事”定位為業(yè)務(wù)實操時的合規(guī)管理體系

2）將“事”定位為具體的產(chǎn)品模塊：由于每個產(chǎn)品模塊的定位都是不同的，合規(guī)系統(tǒng)基于每個產(chǎn)品模塊的定位來劃事前、事中、事后，并分別建設(shè)相應(yīng)的合規(guī)管理能力。

合規(guī)校驗所需的全部數(shù)據(jù)同樣都來自于業(yè)務(wù)系統(tǒng)，合規(guī)系統(tǒng)同樣會將數(shù)據(jù)合規(guī)檢驗結(jié)果反饋到業(yè)務(wù)系統(tǒng)，反向推動業(yè)務(wù)系統(tǒng)不斷優(yōu)化、調(diào)整、完善，有效支撐業(yè)務(wù)實操全流程的合規(guī)、順利流轉(zhuǎn)。（見圖5）

圖5 將“事”定位為產(chǎn)品模塊時的合規(guī)管理體系

合規(guī)管理建設(shè)非常關(guān)鍵，隨著技術(shù)發(fā)展的日新月異，業(yè)務(wù)實操過程中會遇到各種潛在的風(fēng)險、漏洞，合規(guī)管理系統(tǒng)要肩負(fù)起強有力的保障、支撐能力。對于合規(guī)系統(tǒng)建設(shè)而言，應(yīng)該采用哪種關(guān)于“事”的定義呢？

從建設(shè)經(jīng)驗來看，建議將兩種定義結(jié)合起來使用，合規(guī)本質(zhì)是要服務(wù)于業(yè)務(wù)實操，保證業(yè)務(wù)實操所有流程的全覆蓋、無死角，應(yīng)首先在系統(tǒng)規(guī)劃層面將“事”定義為業(yè)務(wù)實操，從業(yè)務(wù)實操維度來規(guī)劃合規(guī)系統(tǒng)，然后在產(chǎn)品模塊/接口建設(shè)層面，將“事”定義為產(chǎn)品模塊，并按照前、中、后來劃分，并有針對性地建設(shè)相應(yīng)合規(guī)管理能力以及與業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)交互能力。

除此之外，我們還應(yīng)以發(fā)展的眼光來看待合規(guī)管理，假設(shè)合規(guī)系統(tǒng)建設(shè)前期設(shè)置了100個合規(guī)檢驗點，但在實際合規(guī)管理過程中，不斷通過數(shù)據(jù)分析、業(yè)務(wù)調(diào)研等新發(fā)現(xiàn)3個節(jié)點有合規(guī)風(fēng)險，同時已合規(guī)管理的50個合規(guī)校驗點的合規(guī)性分析結(jié)果始終為100%，則可以在之后重新設(shè)置合規(guī)校驗點清單。刪除已全部合規(guī)的合規(guī)校驗點，新增3個合規(guī)校驗點，即現(xiàn)在需設(shè)置的合規(guī)校驗點清單為53個。